防范洗钱风险，保护合法权益PPT
洗钱的定义洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规...
洗钱的定义洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。 洗钱的方式有哪些现金走私将大额现金分散存入银行向现金流量高的行业投资购置流动性较强的商品匿名存款或购买不记名有价金融证券制造显失公平的进出口贸易注册皮包公司，虚拟贸易设立外资公司利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入购买保险实施复杂的金融交易在离岸金融中心设立匿名账户利用银行保密法洗钱 常见的洗钱手段利用合法的金融体系洗钱。不法分子通过银行或非银行的金融机构清洗赃款，特别是一些犯罪嫌疑人使用假身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益利用互联网洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，或通过网上赌博，把黑钱洗“白”利用百货公司的礼券洗钱。具有高度的流通性，但由于具有不易兑换回现金的特性，故需有一定的人脉关系才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利机构，将礼券作为员工的节假日福利奖金方式发放。把礼券洗到不知情的第三者手中，原礼券持有人则获得接近等值的现金 洗钱的危害洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险 反洗钱的意义有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象 如何防范洗钱行为主动配合金融机构进行客户身份识别为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,您到金融机构办理业务时需要配合出示身份证件，如实填写身份信息;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。保管好自己的身份证件和账户，不要出租出借自己的身份证件，不要出租出借自己的账户，不要用自己的账户替他人提现为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用。选择安全可靠的金融机构金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。支持国家反洗钱工作也是保护自己利益
